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    [LV.4]偶尔看看III

    逐梦的太阳 在职认证  发表于 2020-6-24 17:53:30 |显示全部楼层



    简介
    陶士贵

    法学博士,南京师范大学商学院教授、博士生导师。

    1987年至2001年在中国人民银行连云港市中心支行工作,

    2001年至2002年在中国人民银行南京分行工作。

    2002年8月至今在南京师范大学商学院工作。


    长期从事国际金融学等方面的教学与研究工作,近期关注“国际经济金融制裁”以及“国际反洗钱反恐怖融资”等问题。


    在《金融研究》、《财贸经济》、《国际金融研究》等刊物上发表学术论文200余篇,其中20余篇学术论文被中国人民大学书报资料中心全文转载。在人民出版社出版专著1部,主编和参编教材4部。


    承担国家社科基金重点项目1项“非对称货币权力下国际经济金融制裁与反裁制效果研究”,国家社科基金一般项目1项“应对军事冲突的中国外汇储备风险防控研究”,省部级课题4项,江苏高校哲学社会科学研究重大项目1项“人民币国际化背景下中资银行“走出去”防范国外反洗钱制裁的研究”,承担横向课题近10项,产生了较大的社会影响。多篇论文获奖。获南京师范大学第十届教书育人奖,被评为南京师范大学2009-2010年度和2013—2014年度“优秀研究生导师”。


    主要社会兼职:中华外国经济学说研究会理事;中国软科学研究会理事;中国∙人的发展经济学学会副会长;世界经济发展学会常务理事;中国地方金融研究院专家委员会委员;全国大学生市场调查与分析大赛评审委员会委员;江苏省金融研究院特约研究员;江苏省金融学会理事;江苏省国际金融学会理事;江苏省市场经济研究会理事;江苏省资本市场研究会理事。


    -------------------------------------问答汇总-------------------------------------

    Q1 Ipub
    陶教授,您好!请问您去年以来美国针对华为的种种所谓各种经济、政策方面的“围堵与制裁”,我们中国有没有一些反制的措施呢?

    A1
    可以看到,美国从2019年开始以美国进入国家紧急状态来打压华为、中兴这些中国的高科技企业,到今年更是制定新规要求全球所有使用美国技术的企业不能将产品和技术卖给华为,对华为的生存和发展带来极大的压力。我国当然给予还击。从ZF层面看,在政策上如税收、信贷等方面一直支持高科技企业的发展,而且未来的支持力度会更多;对加拿大无端扣押华为CFO孟晚舟提出了强烈抗议,也做了司法上的一些努力;我国ZF也旗帜鲜明地反对美国打压华为的做法;从未来趋势看,不排除我国也会将美国的一些企业列入制裁清单,让美国感到痛,我们有一个非常大的优势,就是14亿人口的的消费市场,但我认为国家一般不会轻易提出清单,因为还有一些牌可打,如全球5G技术标准的制定离不了华为,我们有主动权;可以在欧盟、亚洲、非洲等地争取我们的市场,扩大影响力;还有国家肯定会加大对芯片等技术的投入,最近中芯国际等高科技企业很快募集到巨额资金,就说明国家政策的导向。我们要有信心。因为危与机都是相对的。

    Q2 cavalier0728
    陶教授,您好!请问您认为中美贸易战对中国科技创新和金融创新的影响主要集中在那些方面?如何有效应对?

    A2
    确实,中美贸易摩擦不但对双方的贸易和投资带来冲击和影响,对我国的科技创新和金融创新也带来影响。实际上,贸易冲突也伴随着美国对我国科技领域和金融领域的制裁和打压。最明显的就是对华为、中兴及其他高科技企业、军工企业甚至我国带有军工背景的高等院校进行制裁,我认为已经是极限施压了,即凡是用美国的技术或原创技术的企业都不能将产品和技术再卖给被制裁的对象,甚至基础的作图工具都受限,当然科技人才的培养和交流也受到了很大影响。2019年甚至在我国根本没有达到美国自己制定的汇率操纵国标准的情况下,将中国列为汇率操纵国,说明其根本没有按照相关的法律行事,一定程度上超越了底线。当然现在又将中国排除出汇率操纵国之列。我们看到,经济金融贸易投资这些领域受到政治的影响非常大,不只是中美两个大国,很多国家与中美两国进行国际经济交往中要选边站,这在整个国际经济史中开了个非常恶劣的先河,实际上美国的做法损人不利已,对全球经济金融的影响是巨大的。
    我国的应对,我认为:一是将我国的资金、资源和人才向高科技领域倾斜,补我们的短板,以防更多的方面受制于人;二是以我们的广阔市场优势,联合更多的经济体建立更紧密的科技经济联系,共同抵制美国的制裁和霸权;三是逐步去美元化,推动人民币国际化,完善我国的金融基础设施建设,如CIPS等;四是未来中美之间的竞争根本上还是人才的竞争,我国应采取各种政策优惠,吸引华人科学家回国建设,社会应形成尊重知识尊重人才的良好氛围。

    Q3 18249079690
    陶老师好,单纯好奇反恐怖融资和反洗钱,印象里感觉这是警察干的事啊,经济学家怎么在这件事上起作用呢?

    A3
    反洗钱和反恐怖融资不只是警察做的事,更多的是金融工作者的本职工作。中国今年是FATF的轮值主席国,更应做出努力。而我国开展反洗钱和反恐怖融资工作时间不是太长,经验不足,特别是制度建设还不完善,需要金融理论工作者和金融从业人员共同努力来构建和完善我国的反洗钱和反恐怖融资的理论体系、相应的法律法规、制度和实施细则。

    Q4 小小马克思
    陶教授好,国际经济金融制裁是我们电视中看到的美国制裁朝鲜、美国制裁伊朗这些看得见的手段吗,或者有哪些看不见的手段在发挥着作用?谢谢陶教授。

    A4
    国际经济金融制裁实际上将经济金融活动与政治叠加在一起实施的。因为现代战争的列度和危害非常大,一般很少发生大的军事冲突。而国际经济金融制裁因为其隐蔽性、震动小、成本低、社会关注度小等原因,现已成为美欧发达国家较常用的对外经济金融外交手段。而能够发起国际制裁的国家,一般要有雄厚的经济实力、国际货币霸权、控制国际清算渠道、强大的军事实力支撑、国际规则制定权等。如美国通过掌握SWIFT、CHIPS等支付信息来源和清算渠道,对目标国实施经济金融制裁,其他国家没有这样的实力和便利,这也是很多国家“去美元化”的原因。

    Q5 pre-doctor
    陶老师您好!近几年中美交锋加剧,未来势必会演变成金融之战,请问您对中美两国未来的金融博弈有什么看法,您觉得具体会有什么表现或什么走势呢?

    A5
    这个问题问得好。我认同这一判断。中美之间美国除了在科技上很多领先于中国,在金融领域我们与美国相比有很大的短板。2014、15年我国的对外投资超过利用外资,成为国际净投资国,据我国2019年的统计年鉴数据,我国的对外投资额接近2万亿美元,外汇储备达到3.1万亿美元,其中购买美国国债近1.1万亿美元。特别是近期美国将美元联邦利率下调近0,不排除未来会实施负利率,则我国持有巨额的美元债券不但得不到利息,反而不可能倒付息,这是利率上的风险。美国实施的无限量化宽松,发行如此之多的美元现金和国债,未来持有美元债券也可能缩水。另外,今年以来,一些美国政客或团体、个人甚至发出冻结或没收我国持有美元债券的提议,都说明我国海外资产风险较大。未来若冲突加剧,不排除美国会借口危害美国安全为由,采取冻结资产等手段。我们一定在重视这一问题,并防范于未然。最近,我可能会发表一些文章对这一问题做更深入的分析。

    Q6 温陌衡
    陶老师您好,请问,在疫情情况下,我国是否会因为内忧(我国大量房地产商破产,银行破产),外患(中美贸易战)而引发新一轮的金融危机??

    A6
    近几十年我国没有发生过金融危机,我个人认为也不会发生所谓新一轮的金融危机。金融危机一般表现为货币危机危机、银行危机、流动性危机等,但我国整体的金融体系是健康的、可持续的。当然,要确保系统性金融风险的底线不能突破。我国是以间接融资为主导的金融体系,国有商业银行和股份制商业银行大多是中央财政和地方财政作为大股东,相对而言,风险可控,有人讲有国家的信用兜底,再加上央行的最后贷款人制度和存款保险制度,老百姓才放心将钱存在银行里。个别银行出现问题被托管,也属正常的,因为银行太多。我倒认为,未来一些中小银行,因为同质化严重、抗风险能力和市场竞争力不强,再加上央行推出DCEP这样的法定数字货币,很多中小银行面临着兼并重组的过程,银行的整个业态会发生大的变化,一些物理网点可能会被迫收缩,而有特色、有竞争力的银行会脱颖而出。

    Q7 zguohui69
    陶老师您好,好奇恐怖分子是怎么洗钱的

    A7
    洗钱分子一般应用金融系统和商业系统中不同要素开展其洗钱活动。首先是运输和整合,然后放置(于金融系统中),后面是分层(通过分层掩盖资金与犯罪之间的联系),最终达到漂白的目的。有的过程和环节确实复杂,这给反洗钱带来一定的困难,但不是没有办法。

    Q8 hellonick
    陶教授,您好,请问现在新冠疫情下的国外PE/VC的规模是否发生萎缩,PE/VC是否处于寒冬之中?

    A8
    新冠疫情下,我国的私募基金投资、风险投资等可能会受到影响,但我认为这是短暂的、外部的、不可控的冲击,从长远看,我国未来必将迎来投资浪潮的就是高科技产业,资金资源包括政策肯定会倾斜的,以往很多的信贷资金配置到房地产行业,这是不可持续的,因为“房住不炒”政策不会改变。而高科技发展,我国恰恰缺乏PE/VC/AI这种投资方式,因为银行的资金来源大多是居民储蓄和企业存款,从产品生命周期来看,不可能大量配置到新产品新技术的初创阶段,而这就给风投提供了大的机遇,就像马云创立阿里巴巴,一开始谁能认为成为如此有影响力的企业呢?

    Q9 大贤者
    陶老师您好。我现在的研究方向与信用评级相关,请问现在信用评级除了常见的财务、非财务、宏观类指标,还需要考虑什么?如何让信用评级更具有实时性呢?

    A9
    我对信用评级关注不多,但信用评级在经济生活中的作用确实很大。而西方国家的一些著名评级机构在评级中显然是与政治因素相关的,我国的经济金融运行一直保持健康平稳发展的态势,但国外对我国的信用评级都不太高。我个人认为,信用评级中除了常见的财务、非财务、宏观类指标,还需要考虑未来的趋势即成长性。

    Q10 eda-1
    陶老师您好,非常幸会能认识您。个人比较感兴趣国际经济金融制裁这方面,单纯想了解,2018年上半年,中美关税战爆发以来,双方冲突逐步升级到了投资战、技术战。那么从您的角度看如何规避美国的金融制裁?

    A10
    我认为,可以采取以下措施:一是逐步建立中国的反金融制裁体系,因美国的企业和银行也有很多在中国,这种反制措施对国外也是一种相对的威慑;二是建立中国海外资产安全保护法,通过法律保全我国巨额的海外资产,若擅自无故冻结我国的资产,相当于宣战,我国可采取多种反制手段;三是海外经营企业在东道国经营要合规经营,这也很重要;四是稳步推进人民币国际化,完善人民币跨境交易系统;五是推动国际金融组织的完善,通过多边组织规约一些国家滥用制裁手段,防止长臂管辖权的过分使用。

    Q11 cxliu0
    陶老师,您好,请问目前国际经济秩序是以美国为代表的西方建立的,相关的国际经济制度和制裁都是以西方国家意志为主,请问这种情况下,中国保护我国国际经济贸易的合法权益,有哪些途径和方式可以更多的将中国的国家意识也在这样经济秩序中体现出来?

    A11
    我试着回答这个问题。一是逐步推进人民币国际化,加强金融基础设施建设,包括完善CIPS系统,只有人民币成为国际性货币,我国才能在国际贸易投资、金融交易中有话语权,而DCEP的推出,会助推人民币的国际化;二是推动完善国际多边体系,如IMF、WTO、WB、BIS等机构进一步完善其职能和作用,让更多的新兴市场发声和受益;三是与其他经济体探索建立新的国际结算计价结算方式;四是建立国际债权人同盟,不能让债务国掌握主动权,而应该让更多的债权国掌控话语权,特别是在国际体系中。

    Q12 Mr_wei
    陶教授好,请问SWIFT系统对美国金融制裁有多么重要,是否建立一个新的全球支付系统就能大大降低美国的金融制裁?

    A12
    全球的支付清算信息基本上均由SWIFT掌控,而2001年“9.11”事件后,美国以反恐名义获得了SWIFT的实际掌控权。而全球95%的美元清算是通过美国的CHIPS系统。建立一个新的全球支付系统不是不可能,而是若还是使用美元支付清算,仍然会受到美国的约束和制裁。

    Q13 行走的s
    陶教授,您好!请问国际经济金融制裁主要有哪些手段?反裁制效果又是如何呢?

    A13
    国际经济金融制裁大多是由美国发起的,从法律层面看,有一级制裁和二级制裁,即直接制裁和域外管辖或称第三方制裁。从制裁领域看,可分为贸易制裁、金融制裁、技术制裁等。从手段来看,可以采取对列入制裁名单的企业或个人,实施资产冻结或资产没收、限制国际融资 、剔除出SWIFT或CHIPS系统、罚款、限制进出口等。被制裁国的反制效果均不太理想,如欧盟搞INSTEX系统用于与伊朗的国际贸易结算,但只有一笔几百万美元的交易,后来难以实施,主要还是担心美国的制裁。反制裁要想达到效果,需要国际社会或更多的经济体共同努力,才能有成效。

    Q14 仙潮
    在目前电子支付日益发达的情况下,怎样有效监控洗钱?

    A14
    目前商业银行的反洗钱、反恐怖融资系统逐步完善,难点主要是实体交易中的洗钱行为。我们应该把电子支付网络纳入到反洗钱范畴,让更多的领域参与到反洗钱行动中。同时,要健全相应的法律法规,对违规者给予较高的处罚,使违规的成本高于其收益,从制度上来完善。

    Q15 Ipub
    陶老师您好,再冒昧问您一个问题。现在央行多次提出要推出数字货币,一旦数字货币方案落地并全面推开,是不是就能有效地堵住很多洗钱的漏洞了?

    A15
    央行正在逐步推出的DCEP这种法定数字货币,我认为是一种制度变革,而不仅仅是货币形态的变化,不只是数字形态代替了纸币形态。基于区块链技术的数字货币的不可篡改性、可追溯性、可编辑等新的特性,恰恰对于洗钱、恐怖融资、偷税漏税等不法行为,起到了显著的制约作用,我们将很难看到《人民的名义》中犯罪分子将几亿现金放在床底和冰箱的现象。这就是制度的力量。

    Q16 lixyong
    尊敬的陶老师,电子货币对人民币国际化有那些方面的促进?有没有风险?如果有如何防范?

    A16
    个人认为,法定数字货币会促进人民币的国际化,但不是说有了法定数字货币,人民币就成为了国际性货币,这不是一个概念。
    法定数字货币若很多国家采用,会促进双边经贸投资的发展,也可能会规避美元的清算渠道。但关键是两国货币的汇率如何确定,特别是对于政体不稳定、通胀严重的经济体用各自的法定数字货币结算,是个难点。而且现在不能排除美国的FACEBOOK推出的LIBRAL2.0版本不会成行,这是比较大的变数。另外还有一个问题,数字货币建立有高科技基础上,若技术存在漏洞或缺陷,很可能带来大的风险。这种技术上的风险也可能来自国外。个人认为,我国应该抓紧出台《金融消费者保护法》,当金融消费者由于这种变革受损时有法可依,这对央行和商业银行的行为也是一个约束。

    Q17 风色年华
    陶老师您好,请问您认为疫情后美股的动荡会对美国与世界金融体系带来怎样的影响?

    A17
    疫情何时结束,很难预判。但疫情期间,美股在10天内出现4次熔断,历史罕见。当然由于美国采取无限量化宽松政策,利率降到零利率,甚至美联储效仿日本央行的做法,直接购买公司债券,美国的股市回弹的速度也很快。但美国这种非常态化的较为极端的财政货币政策,打破了传统的财政、金融学的相关理论,需要新的理论来解释这一现象。同时也会使其他国家效仿。但实际上,美元作为全球最大的国际计价结算货币、最重要的金融交易货币和国际储备货币,其货币权力与非美元国家的货币权力是不对称的,美国开了印钞机印出的钞票可以作为国际间债权债务的清偿手段,而其他国家很难有这种权力。这给我们一些警示。一是现行国际货币体系对国际储备货币发行国是没有条款约束的,问题就出现了,如何保证国际货币体系的安全稳定运行?最发达的经济体很可能未来会成为国际货币体系不稳定的源头和导火索。二是如何保护像中国这样的国际债权人的合法权益不受损害?目前看债务国很多是发达国家,但新兴经济体作为债权人。

    Q18 陈辣串
    教授您好,想请教一下金融从业者是运用什么样的技术手段实现反洗钱和反恐怖融资的呢。有一些大的国际银行也会参与洗钱和恐怖活动的融资,各国ZF对此采取过什么措施呢?

    A18
    我国对于反洗钱和反恐怖融资已经制定了相应较为完善的法律法规,也有相应的实施细则,商业银行有相应的反洗钱甄别系统,各银行根据标准来对照查对,一旦发现可疑情况,要据实向上报送,这个系统比较健全。

    有一些大的国际银行确实也会参与洗钱和恐怖活动的融资,有这样的案例出现。国外的处罚是非常重的,有相应的法律法律、实施条例、监管执行机构。从反洗钱和反恐怖融资的发展趋势看,肯定是趋严,而不是放松。这一工作主要是由FATF来推动,各成员国也会根据FATF不断推出的新规作出相应的政策调整。从发展趋势看,合规经营是对金融机构的基本要求,是一条红线。否则,要付出非常大的代价。

    关键词:南京师范大学 博士生导师 师范大学 商学院 范大学

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  • sq2008 发表于 2020-6-24 20:51:35 |显示全部楼层

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    铁剑007 发表于 2020-6-24 20:57:40 |显示全部楼层

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    勿念1253 发表于 2020-6-24 21:04:10 |显示全部楼层

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    piiroja 发表于 2020-6-24 21:10:30 |显示全部楼层

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    hblg2046 发表于 2020-6-24 21:23:22 |显示全部楼层

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    西门高 发表于 2020-6-24 22:15:41 |显示全部楼层

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    yc508 发表于 2020-6-24 22:57:01 |显示全部楼层

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    shangxuan000 发表于 2020-6-25 00:00:17 |显示全部楼层

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    smartlife 在职认证  发表于 2020-6-25 03:20:12 |显示全部楼层

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